ΠΕΙΤΕ ΣΕ ΕΝΑΝ ΚΑΘΕΣΤΩΤΙΚΟ ΠΡΑΚΤΟΡΑ ΠΟΥ ΤΑ ΞΕΡΕΙ ΟΛΑ ΝΑ ΜΑΣ ΔΕΙΞΕΙ ΤΟ ΣΥΜΒΟΛΑΙΟ ΕΞΑΓΟΡΑΣ ΤΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΤΗΣ ΑΝΑΤΟΛΗΣ ΑΠΟΤΗΝ ΕΘΝΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ

Βασίλειος Σωτήρας

ΠΕΙΤΕ ΣΕ ΕΝΑΝ ΚΑΘΕΣΤΩΤΙΚΟ ΠΡΑΚΤΟΡΑ ΠΟΥ ΤΑ ΞΕΡΕΙ ΟΛΑ ΝΑ ΜΑΣ ΔΕΙΞΕΙ ΤΟ ΣΥΜΒΟΛΑΙΟ ΕΞΑΓΟΡΑΣ ΤΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΤΗΣ ΑΝΑΤΟΛΗΣ ΑΠΟΤΗΝ ΕΘΝΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ 

ΤΕΛΙΚΑ ... ΜΗΠΩΣ Η ΑΝΥΠΑΡΞΙΑ ΤΟΥ ΣΥΜΒΟΛΑΙΟΥ ΕΞΑΓΟΡΑΣ ... ΣΥΝΙΣΤΑ ΚΑΙ ΕΝΕΡΓΟΠΟΙΗΣΗ ΚΑΙ ΝΟΜΩΝ ΠΕΡΙ ΞΕΠΛΥΜΑΤΟΣ ΜΑΥΡΟΥ ΧΡΗΜΑΤΟΣ ΚΑΙ ΚΕΡΔΟΦΟΡΙΑΣ ΑΠΟ ΑΠΑΤΕΣ ΚΑΤΑ ΤΟΥ ΧΡΗΜΑΤΟΠΙΣΤΩΤΙΚΟΥ ΣΥΣΤΗΜΑΤΟΣ;

http://www.bankofgreece.gr/BoGDocuments/apofasi_epeia_gia_jx_kai_xt_fekb1792009.pdf

ΕΦΗΜΕΡΙΣ ΤΗΣ ΚΥΒΕΡΝΗΣΕΩΣ

ΤΗΣ ΕΛΛΗΝΙΚΗΣ ΔΗΜΟΚΡΑΤΙΑΣ

ΤΕΥΧΟΣ ΔΕΥΤΕΡΟ Αρ. Φύλλου 2005

17 Σεπτεμβρίου 2009

ΑΠΟΦΑΣΕΙΣ

Αριθμ. 14822

Λήψη απόφασης σχετικά με την «Πρόληψη της χρησιμο−

ποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη 

νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριό−

τητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

ΤΟ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟ

ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ ΕΠΟΠΤΕΙΑΣ

ΙΔΙΩΤΙΚΗΣ ΑΣΦΑΛΙΣΗΣ (ΕΠ.Ε.Ι.Α.)

(Αριθμ. απόφ. 154/5Α/31.8.2009)

Εχοντας υπόψη:

1. Τις διατάξεις του ν. 3691/2008 «Πρόληψη και κατα−

στολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές 

δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομο−

κρατίας και άλλες διατάξεις.» (ΦΕΚ 166 Α΄/5.8.2008),

2. Τις 40 Συστάσεις του Financial Action Task Force 

(F.A.T.F.) για τη νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματι−

κές δραστηριότητες και τις 9 Ειδικές Συστάσεις για τη 

χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

3. Το άρθρο 90 του π.δ. 63/2005 (ΦΕΚ Α΄/98/2005) 

«Κωδικοποίηση της νομοθεσίας για την Κυβέρνηση και 

τα κυβερνητικά όργανα, αποφασίζει:

και έπειτα από διαλογική συζήτηση, αποφασίζει ομό−

φωνα:

Άρθρο 1

Πεδίο Εφαρμογής

1. Η απόφαση από κοινού με τα Παραρτήματα Ι, ΙΙ και 

ΙΙΙ αυτής (εφεξής «απόφαση») αποσκοπεί στην πρόληψη 

της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστή−

ματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές 

δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρα−

τίας κατά την εν Ελλάδι: α) άσκηση ασφαλίσεων ζωής, 

β) διαμεσολάβηση επ’ αυτής και γ) παροχή υπηρεσιών 

σχετιζομένων με τις επενδύσεις, όπως ενδεικτικά υπηρε−

σιών διάθεσης στην ελληνική αγορά χρηματοπιστωτικών 

μέσων οριζόμενων σύμφωνα με το αρθρ. 5 ν. 3606/2007 

(ΦΕΚ Α΄ 195), είτε από ελληνικές, είτε από αλλοδαπές 

εταιρείες (εφεξής οι «Υπηρεσίες»). Εξαιρείται η άσκηση 

ασφαλίσεων ζωής για τον κλάδο IV (ατύχημα, ασθένεια) 

του άρθρου 13 παρ. 2 ν.δ. 400/1970.

2. Η απόφαση αφορά: α) τις ελληνικές ασφαλιστικές εται−

ρείες και τα εν Ελλάδι υποκαταστήματα αλλοδαπών ασφα−

λιστικών εταιρειών, των κοινοτικών συμπεριλαμβανομένων, 

β) τους ανεξάρτητους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές του 

αρθρ. 2 παρ. 5 π.δ. 190/2006 (ΦΕΚ Α΄ 196), εφόσον δραστη−

ριοποιούνται στην Ελλάδα. (εφεξής οι «Εταιρείες»).

3. Η απόφαση αφορά επίσης τα διευθυντικά στελέχη, 

τους υπαλλήλους, τους κατά την έννοια του αρθρ. 2 

παρ. 7 π.δ. 190/2006 (ΦΕΚ Α΄ 196) συνδεδεμένους ασφα−

λιστικούς διαμεσολαβητές ως και εν γένει κάθε φυσικό 

ή νομικό πρόσωπο, που παρέχει Υπηρεσίες για λογαρι−

ασμό των Εταιρειών.

4. Οι ασφαλιστικές εταιρείες ευθύνονται πλήρως για τη 

συμπεριφορά των υπαλλήλων, των στελεχών και των συν−

δεδεμένων ασφαλιστικών διαμεσολαβητών τους. Οι ανε−

ξάρτητοι ασφαλιστικοί διαμεσολαβητές ευθύνονται πλήρως 

για τη συμπεριφορά των υπαλλήλων και στελεχών τους. 

Άρθρο 2

Ορισμοί

1. Ως «πελάτης» νοείται: α) ο λήπτης της ασφάλισης 

(αντισυμβαλλόμενος της Εταιρείας), β) ο υπέρ ου η 

ασφάλιση αρχικώς ή μεταγενεστέρως κατονομασθείς 

στο ασφαλιστήριο τρίτος, κατά την έννοια των αρθρ. 1 

παρ. 1, 9 και 27 παρ. 4 ν. 2496/1997 (ΦΕΚ Α΄ 87) (ασφαλι−

σμένος), όπως ισχύει, γ) ο δικαιούχος του ασφαλίσματος 

κατά την έννοια του αρθρ. 28 παρ. 3 και 4 ν. 2496/1997 

(ΦΕΚ Α΄ 87), εφόσον πρόκειται για πρόσωπο διαφορε−

τικό από τον λήπτη της ασφάλισης ή τον ασφαλισμένο 

(ασφαλίσεις για τον κίνδυνο θανάτου τρίτου), δ) ο λή−

πτης της υπηρεσίας που σχετίζεται με επένδυση ή ο 

εν γένει πραγματοποιών την επένδυση.

2. Ως «πραγματικός δικαιούχος» νοείται το φυσικό 

πρόσωπο ή τα φυσικά πρόσωπα τα οποία ελέγχουν 

τον πελάτη, ή το φυσικό πρόσωπο για λογαριασμό του 

οποίου συνάπτεται η επιχειρηματική σχέση. Ως «πραγ−

ματικός δικαιούχος» νοείται τουλάχιστον:

(α) όσον αφορά τις εταιρείες:

(i) το φυσικό πρόσωπο ή τα φυσικά πρόσωπα τα οποία 

ελέγχουν το νομικό πρόσωπο, κατέχοντας, αμέσως ή 

εμμέσως, ή ελέγχοντας επαρκές ποσοστό των μετοχών ή 

των δικαιωμάτων ψήφου του εν λόγω νομικού προσώπου, 

μεταξύ άλλων μέσω μετοχών στον κομιστή, εκτός από 

εταιρεία που έχει νόμιμα εισαχθεί σε οργανωμένη αγορά 

χώρας, η οποία έχει ενσωματώσει στο εθνικό της δίκαιο 

τις απαιτήσεις γνωστοποίησης σύμφωνα με την κοινοτι−

κή νομοθεσία ή σε τρίτη χώρα στην οποία εφαρμόζονται 

ισότιμα διεθνή πρότυπα ποσοστό ύψους 25% συν μία 

μετοχή θεωρείται ότι πληροί το κριτήριο αυτό,ΣΥΝΕΧΕΙΑ

http://www.bankofgreece.gr/BoGDocuments/apofasi_epeia_gia_jx_kai_xt_fekb1792009.pdf