Βασίλειος Σωτήρας
ΠΕΙΤΕ ΣΕ ΕΝΑΝ ΚΑΘΕΣΤΩΤΙΚΟ ΠΡΑΚΤΟΡΑ ΠΟΥ ΤΑ ΞΕΡΕΙ ΟΛΑ ΝΑ ΜΑΣ ΔΕΙΞΕΙ ΤΟ ΣΥΜΒΟΛΑΙΟ ΕΞΑΓΟΡΑΣ ΤΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΤΗΣ ΑΝΑΤΟΛΗΣ ΑΠΟΤΗΝ ΕΘΝΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ
ΤΕΛΙΚΑ ... ΜΗΠΩΣ Η ΑΝΥΠΑΡΞΙΑ ΤΟΥ ΣΥΜΒΟΛΑΙΟΥ ΕΞΑΓΟΡΑΣ ... ΣΥΝΙΣΤΑ ΚΑΙ ΕΝΕΡΓΟΠΟΙΗΣΗ ΚΑΙ ΝΟΜΩΝ ΠΕΡΙ ΞΕΠΛΥΜΑΤΟΣ ΜΑΥΡΟΥ ΧΡΗΜΑΤΟΣ ΚΑΙ ΚΕΡΔΟΦΟΡΙΑΣ ΑΠΟ ΑΠΑΤΕΣ ΚΑΤΑ ΤΟΥ ΧΡΗΜΑΤΟΠΙΣΤΩΤΙΚΟΥ ΣΥΣΤΗΜΑΤΟΣ;
ΕΦΗΜΕΡΙΣ ΤΗΣ ΚΥΒΕΡΝΗΣΕΩΣ
ΤΗΣ ΕΛΛΗΝΙΚΗΣ ΔΗΜΟΚΡΑΤΙΑΣ
ΤΕΥΧΟΣ ΔΕΥΤΕΡΟ Αρ. Φύλλου 2005
17 Σεπτεμβρίου 2009
ΑΠΟΦΑΣΕΙΣ
Αριθμ. 14822
Λήψη απόφασης σχετικά με την «Πρόληψη της χρησιμο−
ποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη
νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριό−
τητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.
ΤΟ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟ
ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ ΕΠΟΠΤΕΙΑΣ
ΙΔΙΩΤΙΚΗΣ ΑΣΦΑΛΙΣΗΣ (ΕΠ.Ε.Ι.Α.)
(Αριθμ. απόφ. 154/5Α/31.8.2009)
Εχοντας υπόψη:
1. Τις διατάξεις του ν. 3691/2008 «Πρόληψη και κατα−
στολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές
δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομο−
κρατίας και άλλες διατάξεις.» (ΦΕΚ 166 Α΄/5.8.2008),
2. Τις 40 Συστάσεις του Financial Action Task Force
(F.A.T.F.) για τη νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματι−
κές δραστηριότητες και τις 9 Ειδικές Συστάσεις για τη
χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.
3. Το άρθρο 90 του π.δ. 63/2005 (ΦΕΚ Α΄/98/2005)
«Κωδικοποίηση της νομοθεσίας για την Κυβέρνηση και
τα κυβερνητικά όργανα, αποφασίζει:
και έπειτα από διαλογική συζήτηση, αποφασίζει ομό−
φωνα:
Άρθρο 1
Πεδίο Εφαρμογής
1. Η απόφαση από κοινού με τα Παραρτήματα Ι, ΙΙ και
ΙΙΙ αυτής (εφεξής «απόφαση») αποσκοπεί στην πρόληψη
της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστή−
ματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές
δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρα−
τίας κατά την εν Ελλάδι: α) άσκηση ασφαλίσεων ζωής,
β) διαμεσολάβηση επ’ αυτής και γ) παροχή υπηρεσιών
σχετιζομένων με τις επενδύσεις, όπως ενδεικτικά υπηρε−
σιών διάθεσης στην ελληνική αγορά χρηματοπιστωτικών
μέσων οριζόμενων σύμφωνα με το αρθρ. 5 ν. 3606/2007
(ΦΕΚ Α΄ 195), είτε από ελληνικές, είτε από αλλοδαπές
εταιρείες (εφεξής οι «Υπηρεσίες»). Εξαιρείται η άσκηση
ασφαλίσεων ζωής για τον κλάδο IV (ατύχημα, ασθένεια)
του άρθρου 13 παρ. 2 ν.δ. 400/1970.
2. Η απόφαση αφορά: α) τις ελληνικές ασφαλιστικές εται−
ρείες και τα εν Ελλάδι υποκαταστήματα αλλοδαπών ασφα−
λιστικών εταιρειών, των κοινοτικών συμπεριλαμβανομένων,
β) τους ανεξάρτητους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές του
αρθρ. 2 παρ. 5 π.δ. 190/2006 (ΦΕΚ Α΄ 196), εφόσον δραστη−
ριοποιούνται στην Ελλάδα. (εφεξής οι «Εταιρείες»).
3. Η απόφαση αφορά επίσης τα διευθυντικά στελέχη,
τους υπαλλήλους, τους κατά την έννοια του αρθρ. 2
παρ. 7 π.δ. 190/2006 (ΦΕΚ Α΄ 196) συνδεδεμένους ασφα−
λιστικούς διαμεσολαβητές ως και εν γένει κάθε φυσικό
ή νομικό πρόσωπο, που παρέχει Υπηρεσίες για λογαρι−
ασμό των Εταιρειών.
4. Οι ασφαλιστικές εταιρείες ευθύνονται πλήρως για τη
συμπεριφορά των υπαλλήλων, των στελεχών και των συν−
δεδεμένων ασφαλιστικών διαμεσολαβητών τους. Οι ανε−
ξάρτητοι ασφαλιστικοί διαμεσολαβητές ευθύνονται πλήρως
για τη συμπεριφορά των υπαλλήλων και στελεχών τους.
Άρθρο 2
Ορισμοί
1. Ως «πελάτης» νοείται: α) ο λήπτης της ασφάλισης
(αντισυμβαλλόμενος της Εταιρείας), β) ο υπέρ ου η
ασφάλιση αρχικώς ή μεταγενεστέρως κατονομασθείς
στο ασφαλιστήριο τρίτος, κατά την έννοια των αρθρ. 1
παρ. 1, 9 και 27 παρ. 4 ν. 2496/1997 (ΦΕΚ Α΄ 87) (ασφαλι−
σμένος), όπως ισχύει, γ) ο δικαιούχος του ασφαλίσματος
κατά την έννοια του αρθρ. 28 παρ. 3 και 4 ν. 2496/1997
(ΦΕΚ Α΄ 87), εφόσον πρόκειται για πρόσωπο διαφορε−
τικό από τον λήπτη της ασφάλισης ή τον ασφαλισμένο
(ασφαλίσεις για τον κίνδυνο θανάτου τρίτου), δ) ο λή−
πτης της υπηρεσίας που σχετίζεται με επένδυση ή ο
εν γένει πραγματοποιών την επένδυση.
2. Ως «πραγματικός δικαιούχος» νοείται το φυσικό
πρόσωπο ή τα φυσικά πρόσωπα τα οποία ελέγχουν
τον πελάτη, ή το φυσικό πρόσωπο για λογαριασμό του
οποίου συνάπτεται η επιχειρηματική σχέση. Ως «πραγ−
ματικός δικαιούχος» νοείται τουλάχιστον:
(α) όσον αφορά τις εταιρείες:
(i) το φυσικό πρόσωπο ή τα φυσικά πρόσωπα τα οποία
ελέγχουν το νομικό πρόσωπο, κατέχοντας, αμέσως ή
εμμέσως, ή ελέγχοντας επαρκές ποσοστό των μετοχών ή
των δικαιωμάτων ψήφου του εν λόγω νομικού προσώπου,
μεταξύ άλλων μέσω μετοχών στον κομιστή, εκτός από
εταιρεία που έχει νόμιμα εισαχθεί σε οργανωμένη αγορά
χώρας, η οποία έχει ενσωματώσει στο εθνικό της δίκαιο
τις απαιτήσεις γνωστοποίησης σύμφωνα με την κοινοτι−
κή νομοθεσία ή σε τρίτη χώρα στην οποία εφαρμόζονται
ισότιμα διεθνή πρότυπα ποσοστό ύψους 25% συν μία
μετοχή θεωρείται ότι πληροί το κριτήριο αυτό,ΣΥΝΕΧΕΙΑ
Δεν υπάρχουν σχόλια:
Δημοσίευση σχολίου